Envisager un don testamentaire se fait en concertation avec un notaire pour intégrer ce souhait dans votre testament, que ce soit une somme d’argent, un pourcentage de l’héritage ou un bien spécifique.
Grâce à un don testamentaire, vous pouvez décider aujourd’hui de contribuer longtemps au monde de demain.
Associant finances, fiscalité et héritage, un don planifié peut décupler votre impact caritatif.
Don testamentaire, dons d’assurance vie, dons de titres cotés en Bourse, dons de REER ou de FERR, dons en nature… L’UdeM offre une palette d’options pour adapter votre geste philanthropique à votre situation financière et à vos aspirations.
Votre don planifié, s’il est capitalisé, perdurera toujours. Le capital reste intact et les revenus sont utilisés année après année, assurant un soutien pour la vie.
Laissez votre empreinte en héritage : aidez-nous demain en réalisant un don testamentaire dès aujourd’hui !
Un don testamentaire est un don prévu dans le testament d’une personne, qui prend effet lors de son décès. Il peut s’agir d’une somme d’argent, d’un pourcentage de ses biens, de biens spécifiques, ou d’actions. Ce type de don planifié permet au testateur de soutenir une cause qui lui tient à cœur.
Contactez-nous pour en savoir plusEnvisager un don testamentaire se fait en concertation avec un notaire pour intégrer ce souhait dans votre testament, que ce soit une somme d’argent, un pourcentage de l’héritage ou un bien spécifique.
L’UdeM peut être informée de votre intention pour que votre futur apport soit reconnu et célébré.
Un crédit d’impôt pour dons de bienfaisance peut considérablement réduire les impôts dus par la succession.
Le don mixte est une stratégie réunissant plusieurs types de dons, présents et futurs. Cette approche permet de maximiser la portée de votre geste philanthropique. Ainsi, vous pouvez contribuer dès maintenant et voir aujourd’hui l’impact de votre don, tout en laissant votre empreinte pour les générations futures. Elle inclut un don immédiat (comme un don en argent ou de titres cotés en Bourse) ainsi qu’un engagement pour le futur (don testamentaire ou d’assurance vie). Ce modèle s’adapte à l’évolution de votre situation personnelle et financière, vous offrant un effet de levier pour accroître l’impact de votre générosité.
Contactez-nous pour en savoir plusUn don d’assurance vie est une forme de contribution philanthropique où une personne désigne une organisation caritative comme bénéficiaire d’une police d’assurance vie.
Contactez-nous pour en savoir plusDécidez si vous souhaitez souscrire une nouvelle police d’assurance vie spécifiquement pour votre don planifié, ou si vous préférez désigner l’UdeM comme bénéficiaire d’une police existante. Cette décision dépend de vos préférences personnelles et de votre situation financière.
Prenez contact avec votre compagnie d’assurance pour mettre en place votre choix. Si vous souscrivez une nouvelle police, discutez des détails et des conditions avec votre assureur. Si vous désignez l’UdeM comme bénéficiaire d’une police existante, informez votre assureur de ce changement.
Si vous optez pour transférer la propriété d’une police d’assurance vie existante à l’UdeM, discutez avec votre assureur des démarches nécessaires. Ce transfert implique que l’UdeM devient le propriétaire de la police tout en étant le bénéficiaire, ce qui peut offrir des avantages fiscaux supplémentaires.
Pour une nouvelle police dont la propriété est transmise à l’UdeM, des reçus fiscaux seront émis pour les primes payées. Le transfert de propriété d’une police existante peut également permettre l’obtention d’un reçu fiscal équivalant à la juste valeur marchande de la police au jour du transfert. Si vous conservez la propriété de la police et désignez l’UdeM comme bénéficiaire, un crédit d’impôt pour don correspondant au capital-décès bénéficiera à la succession.
Un don de titres cotés en Bourse est une forme de contribution philanthropique où un individu transfère la propriété de ses actions, obligations ou autres titres financiers cotés sur un marché boursier à un organisme de bienfaisance.
Consultez notre page sur les dons de titresCommencez par discuter avec votre conseiller financier pour planifier le transfert de vos titres cotés en Bourse. Cette étape est cruciale pour s’assurer que le processus se déroule de manière optimale et conforme à vos objectifs financiers.
Effectuez le transfert des titres directement à l’UdeM si vous désirez pouvoir bénéficier d’une exemption d’impôt sur le gain en capital.
Lors du transfert des titres, indiquez à l’UdeM comment vous souhaitez que votre don soit utilisé. Cela garantit que votre contribution aura l’impact que vous désirez, en soutenant un projet ou un pilier spécifique de la campagne L’heure est brave.
Vous pouvez bénéficier d’une exemption d’impôt sur le gain en capital et vous bénéficiez également d’un crédit d’impôt pour don
Un don de REER (Régime Enregistré d’Épargne-Retraite) ou de FERR (Fonds Enregistré de Revenu de Retraite) est une forme de contribution philanthropique où un individu choisit de léguer tout ou partie de son épargne retraite à une organisation caritative ou à une institution comme l’Université de Montréal. Ce type de don se concrétise généralement lors du décès du donateur, et peut offrir des avantages fiscaux significatifs pour la succession.
Contactez-nous pour en savoir plusCommencez par prendre contact avec votre notaire pour désigner l’Université de Montréal comme bénéficiaire de votre REER ou FERR. Cette démarche s’inscrit dans le cadre de votre planification financière et successorale.
Engagez une discussion avec l’UdeM pour exprimer clairement vos intentions concernant l’utilisation de votre don. Cela garantit que votre contribution sera utilisée de manière à refléter vos valeurs et vos objectifs philanthropiques.
Les sommes retirées de votre REER ou FERR et données à l’UdeM génèrent un crédit d’impôt qui peut compenser les impôts dus par la succession.
Un don en nature à l’UdeM est une contribution où le donateur offre des biens matériels, tels que des œuvres d’art, des livres, ou de l’équipement, plutôt que de l’argent. Ces dons enrichissent les ressources de l’Université et soutiennent ses missions éducatives et de recherche, tout en offrant au donateur des avantages fiscaux basés sur la valeur des biens donnés.
Contactez-nous pour en savoir plusCommencez par faire évaluer le bien que vous souhaitez donner (œuvre d’art, matériel, etc.) pour en déterminer la valeur marchande. Cette évaluation est essentielle pour définir la valeur fiscale de votre don.
Contactez l’UdeM pour discuter de votre intention de don. L’Université peut vous accompagner dans le processus pour s’assurer que le bien est adéquatement affecté et valorisé, en accord avec vos souhaits et les besoins de l’Université.
Un reçu fiscal basé sur la valeur marchande du bien est fourni, ce qui peut permettre une réduction significative de l’impôt sur le revenu.
Complétez ce formulaire dès à présent pour explorer vos options de dons et initier un parcours philanthropique à la hauteur de vos aspirations.
Marie-Noëlle Guay, LL.B.
Directrice des dons planifiés
514 343-2206
Toutes les réponses pour éclairer votre parcours de donatrice ou donateur engagé.
Votre don testamentaire, reflet de vos valeurs, est un levier pour soutenir un pilier de L’heure est brave et actionner votre engagement avec l’UdeM.
Contribuez à des bourses d’études, ouvrant les portes de l’excellence académique à l’UdeM pour tous.
Orientez votre don testamentaire vers des projets innovants, renforçant l’UdeM en tant qu’incubatrice de savoir
Soutenez des initiatives en développement durable et santé publique, pour un impact direct sur le bien-être communautaire et l’environnement.
Affectez votre don planifié à des programmes combattant les inégalités et favorisant l’éducation dans des communautés défavorisées.
Chaque étape de la vie offre des opportunités uniques de soutien adaptées à votre situation financière. Pour une planification optimale, nous vous suggérons de consulter un conseiller financier.
Engagez le dialogue avec un notaire, un conseiller financier ou un spécialiste en assurance vie pour élaborer une stratégie adaptée à votre situation.
Décidez de l’orientation de votre don – bourses, recherche, départements spécifiques ou soutien général – et discutez-en avec un de nos conseillers.
Formalisez vos intentions et vos souhaits à travers un protocole d’entente, qui sera préparé en collaboration avec notre équipe.
Complétez votre contribution pour laisser une marque durable qui soutiendra l’UdeM et ses missions pour les générations à venir.
Les dons planifiés peuvent donner droit à des crédits d’impôt qui réduisent l’impôt sur le revenu à payer.
Certains dons, comme ceux de titres cotés en Bourse, peuvent être exemptés de l’impôt sur les gains en capital.
Les dons testamentaires peuvent réduire l’impôt payable par la succession maximisant ainsi l’héritage laissé aux héritiers et aux causes soutenues.
Il est possible d’appliquer le crédit d’impôt pour don sur des années antérieures ou ultérieures, ce qui peut être stratégique pour la planification fiscale
Les dons planifiés peuvent donner droit à des crédits d’impôt pour dons de bienfaisance, qui sont parmi les plus avantageux du régime fiscal.
Les dons sous forme de rentes viagères peuvent offrir un revenu stable au donateur tout en permettant de bénéficier de crédits d’impôt.
En désignant un organisme de bienfaisance comme bénéficiaire d’une police d’assurance vie, le donateur peut bénéficier de crédits d’impôt.
Vous avez la liberté de désigner votre don à l’objectif spécifique qui vous tient à cœur, assurant que votre contribution ait l’impact désiré.
En établissant un protocole de don avec l’UdeM, vous pouvez préciser les intentions de votre don et les conditions de son utilisation.
L’UdeM s’engage à vous fournir un suivi personnalisé pour vous tenir informé de l’impact de votre don et de son alignement avec les valeurs de la campagne.
Nous avons les réponses ! Contactez-nous dès aujourd’hui pour discuter de la manière dont votre don testamentaire peut contribuer au bien commun.
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